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试题 1
金融监管的最基本出发点是（）。
A. 维护银行利益
B. 维护国家利益
C. 维护企业利益
D. 维护社会公众利益
试题 2
最大诚信原则的具体内容包括（ ）。
A. 说明义务
B. 弃权和禁止反言
C. 告知义务
D. 保证
E. 保密义务
试题 3
下列经济行为中属于消费信用范畴的是( )。
A. 银行向学生提供助学贷款
B. 银行向消费者提供的住房贷款
C. 企业向消费者以延期付款方式销售商品
D. 国际金融租赁
E. 出口信贷
试题 4
芝加哥商业交易所外汇期货合约的基本内容主要包括（ ） 。
A. 最小变动价位
B. 合约月份
C. 每月最大波幅限制
D. 交易单位
试题 5
按期限长短，商业银行贷款可以划分为（）
A. 信用贷款
B. 短期贷款
C. 中期贷款
D. 担保贷款
E. 长期贷款
试题 6
分业经营、混业经营各有利弊，归根结底，究竟选择何种经营模式主要取决于各国金融机构本身的（ ）。
A. 竞争能力
B. 经营历史
C. 管理能力
D. 资源规模
试题 7
下列属于对市场运作过程监管的有（）。
A. 资产质量
B. 资本充足性
C. 盈利能力
D. 资本质量
E. 流动性
试题 8
中国股市股权分置改革的4家试点公司是：（ ）
A. 金牛能源
B. 山东高速
C. 三一重工
D. 紫江企业
E. 清华同方
试题 9
治理通货膨胀可采取紧缩的货币政策，主要手段包括（ ）。
A. 通过公开市场购买政府债券
B. 提高法定准备金率
C. 降低再贴现率
D. 通过公开市场出售政府债券
E. 提高再贴现率
试题 10
如果预期A货币对美元贬值,B货币对美元升值，进行跨币种外汇期货套利交易的操作应是（ ）
A. 买入B货币期货合约
B. 卖出B货币期货合约
C. 卖出A货币期货合约
D. 买入A货币期货合约
试题 11
国际收支出现顺差时应采取的调节政策有（ ）。
A. 紧缩性的货币政策
B. 增加非关税壁垒
C. 降低关税
D. 扩张性的财政政策
E. 鼓励出口的信用政策
试题 12
目前银行业的金融机构主要有商业银行和政策性银行两个体系，但只有前者受中国银行业监督管理委员会的监管。（）(判断题)
试题 13
我国《保险法》规定：投保人或被保险人的告知形式为询问告知。（）(判断题)
试题 14
商业信用的主要信用工具是商业票据。（）(判断题)
试题 15
证券投资基金的实质是一种资本集合体，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。（）(判断题)
试题 16
认沽权证的基本含义是：发行人向投资者承诺，在今后某个时段，投资者可以按照规定的价格卖出证券。（）(判断题)
试题 17
业务品种匮乏是制约外汇买卖业务发展的关键因素。（）(判断题)
试题 18
流动性比率管理是指为了限制商业银行等金融机构的信用扩张，中央银行通过规定它们的总资产对存款的比率，来限制其长期放款和投资。（ ）(判断题)
试题 19
我国目前在证券交易中采用的是禁止信用交易的原则。（）(判断题)
试题 20
中国保险业的资产利润率较高的主要原因是其较高的投资收益率。（）(判断题)
试题 21
银行信用是现代经济生活中的主导信用形式。（ ）(判断题)
试题 22
证券承销商是证券发行者和证券投资者的中介人，是发行市场的枢纽。（）(判断题)
试题 23
保险公司不能独享费率调整权。（）(判断题)
试题 24
如果保险单与投保单不一致，只能被看作是新要约，有待投保人的同意。（）(判断题)
试题 25
公司公开发行公司债券累计债券总额应不超过公司净资产额的45%。 (判断题)
试题 26
在中国证券市场设计之初，不进入二级市场流通的都是国有股。（）(判断题)
试题 27
保险合同内容的产生是以附合为主，以约定为辅。（）(判断题)
试题 28
爆仓是指是指投资者帐户权益为负数。表明投资者不仅输光了全部保证金而且还倒欠期货经纪公司债务。 (判断题)
试题 29
我国目前只办理不定额银行本票。（）(判断题)
试题 30
证券承销商主要包括商业银行、证券公司、基金管理公司等。（ ）(判断题)
试题 31
派生存款又叫衍生存款。（）(判断题)
试题 32
2004年，中国银行、中国建设银行接受了（ ）注入的450亿美元外汇资金。
A. 中央汇金公司
B. 中国人民银行
C. 财政部
D. 银监会
试题 33
（）是指款项可以在活期存款账户、可转让支付命令账户、货币市场互助基金存款账户之间自动转账的存款种类。
A. 超级可转让支付命令账户
B. 协定账户
C. NOW账户
D. 自动转账服务账户
试题 34
人身保险的被保险人（ ）。
A. 也包括已死亡的人
B. 只能是具有生命的自然人
C. 可以是法人和自然人
D. 可以是法人
试题 35
以下哪一项属于资本证券？ ( )
A. 支票
B. 汇票
C. 提单
D. 基金
试题 36
某封闭式基金市价0.6元，净值是1.2元，则它的折价率（ ）。
A. 50%
B. 40%
C. 30%
D. 20%
试题 37
巴蓬所以被称为“现代火灾保险之父”，是因为他创建了（ ）
A. 汉堡保险局
B. 家庭住宅火险
C. 差别费率
D. 根据房屋租金计算保险费的方法
试题 38
由发票人签发的载有一定金额，承诺于指定到期日由自己无条件支付给收款人或执票人的票据是( )。
A. 信用证
B. 支票
C. 汇票
D. 本票
试题 39
货币的出现是与（）联系的。
A. 生产
B. 分配
C. 交换
D. 消费
试题 40
中期贷款是指贷款期限在( )的贷款。
A. 1年以上（含1年）5年以下（不含5年
B. 1年以上（不含1年）5年以下（不含5年）
C. 1年以上（不含1年）5年以下（含5年）
D. 1年以上（含1年）5年以下（含5年）
试题 1
（）是一种可以多次续存，期限在半年以上五年以内的储蓄存款账户。
A. 多次存取
B. 零存整取
C. 存本取息
D. 零续定期存款
试题 2
“银保通”业务的功能有（）
A. 保单取消
B. 打印
C. 查询
D. 投保
E. 保险
试题 3
我国商业银行银行卡存在的问题有（）。
A. 商业银行各自独立经营，造成市场分割
B. 用卡环境、服务质量有待改善
C. 持卡消费率低，业务量有限，经营效益低
D. 管理有待改进
E. 卡类品种繁多，但业务品种、功能开发不够
试题 4
新市场形势下银行业务多元化的必要性有（）
A. 金融市场结构变化后非银行金融机构发展对银行的压力
B. 现有业务与收入结构的不合理性
C. 客户需求的驱动
D. 加入WTO后外资银行多元化经营的竞争压力
E. 利率市场化改革对盈利模式的冲击
试题 5
私募基金具有（）等特点。
A. 封闭性
B. 公开性
C. 非上市性
D. 非公开性
试题 6
证券经纪商从事证券经纪业务，需要遵守的规定有：
A. 不得进行信用交易
B. 应当事先与客户约定能带来多少收益
C. 不得挪用客户的交易结算资金
D. 不得散布非公开披露的信息
E. 不得挪用客户的证券
试题 7
存款风险的种类主要有（）
A. 利率风险
B. 清偿性风险
C. 社会风险
D. 电子网络风险
E. 系统性风险
试题 8
国际货币基金组织会员国的国际储备，一般可分为（ ）。
A. 欧洲货币单位
B. 黄金储备
C. 外汇储备
D. 在IMF的储备头寸
E. 特别提款权
试题 9
按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。
A. 多元监管制
B. 分业监管制
C. 单一监管制
D. 集中监管制
E. 混合监管制
试题 10
个人理财的特点有（）
A. 专业性
B. 收益性
C. 客观性
D. 综合性
E. 明确性
试题 11
货币政策的四要素是指（ ）。
A. 操作指标
B. 传导机制
C. 中介指标
D. 政策工具
E. 政策目标
试题 12
商业银行存款按存款性质可划分为经济组织存款、城乡居民的储蓄存款、财政性存款。（）(判断题)
试题 13
国际储备主要包括黄金储备、外汇储备、普通提款权和特别提款权. （ ）(判断题)
试题 14
货币市场存款账户是一种新型的储蓄存款账户，诱人之处是利率高。（）(判断题)
试题 15
1981年，第一笔货币互换业务在世界银行和IBM公司间进行。（）(判断题)
试题 16
利息的实质是资本的价格或使用资本的报酬。（ ）(判断题)
试题 17
按照发放贷款时是否承担本息收回的责任及责任大小不同，可以划分为自营贷款、委托贷款和不特定贷款。（）(判断题)
试题 18
金融监管是指金融主管当局对金融业实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。（ ）(判断题)
试题 19
我国利率市场化势在必行，存贷利差的空间将进一步扩大。（）(判断题)
试题 20
证券交易所是二级市场的主体。（ ）(判断题)
试题 21
中央银行可以通过公开市场业务增加或减少基础货币。（ ）(判断题)
试题 22
相对于共同基金而言，对冲基金的盈利模式主要是现货市场的运作，期货市场的运作主要是套期保值、规避风险。（）(判断题)
试题 23
存款的清偿性风险是指银行因没有足够现金满足客户提取存款的需要，而使银行蒙受信誉损失甚至被挤兑倒闭的可能性. （ ）(判断题)
试题 24
货币市场基金是在货币市场上从事短期有价证券投资的一种投资基金。 (判断题)
试题 25
金融衍生品主要包括货币衍生品、利率衍生品、股票衍生品以及商品衍生品四大类。（ ）(判断题)
试题 26
狭义的对公存款包括经济组织存款和财政性存款两部分。（ ）(判断题)
试题 27
公募基金是指以公开发行方式向社会公众投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。 (判断题)
试题 28
公开市场业务是通过增减商业银行借贷成本来调控基础货币的。（ ）(判断题)
试题 29
一国的生产状况、市场状况以及对外经济状况决定利率。（ ）(判断题)
试题 30
当一国处于经济周期中的危机阶段时，利率会不断下跌，处于较低水平。 (判断题)
试题 31
混业经营与金融体系的稳定和安全相联系，分业经营与日益激烈的竞争相伴随。（ ）(判断题)
试题 32
银证通又称为 ( )。
A. “银行保险”
B. “银联卡”
C. “炒股存折”
D. “存折炒股”
试题 33
1999年11月，（ ）通过了《金融服务现代化法》。
A. 日本
B. 美国
C. 英国
D. 法国
试题 34
《巴塞尔协议》中规定银行的最低的资本充足比率是（）。
A. 8.5%
B. 7%
C. 7.5%
D. 8%
试题 35
不属于结算工具的是（）。
A. 汇票
B. 股票
C. 支票
D. 本票
试题 36
通过公开市场业务可以增加或减少（ ）。
A. 商业银行资本金
B. 商业银行借贷成本
C. 商业银行准备金
D. 流通中的商业票据
试题 37
我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，自批准之日起（ ）个月内净销售额超过2亿元，最低认购户数达到100人，基金方可成立。
A. 4
B. 2
C. 1
D. 3
试题 38
在直接标价法下，汇率的升降与本国货币价值的高低呈（ ）变化。
A. 正比例
B. 反比例
C. 以上都不对多选题
D. 无确定关系
试题 39
银监会于2006年下发的《国有商业银行公司治理及相关监管指引》中，对国有股份制商业银行在财务重组完成次年度的不良贷款比例要求持续控制在（）以下：
A. 8%
B. 5%
C. 6%
D. 7%
试题 40
系统风险中不包括： ( )
A. 汇率风险
B. 经营风险
C. 政策风险
D. 利率风险
试题 1
债券利率是债券利息与( )的比率。
A. 债券票面价值
B. 债券实际价值
C. 债券市场价格
D. 债券本息
试题 2
货币的种类一般划分成（）
A. 商品货币
B. 存款通货
C. 铸币
D. 电子计算机的运用与无现金社会
E. 银行券与国家发行的纸币
试题 3
下列哪些属于基础货币的投放渠道（ ）。
A. .央行购买办公用楼
B. 央行购买政府债券
C. 央行购买金融债券
D. 央行向商业银行提供再贷款和再贴现
E. 央行购买外汇、黄金
试题 4
在股权分置改革中，非流通股股东补偿流通股股东利益的做法被称为 “对价安排”，具体形式包括：
A. 送股
B. 发行认沽权证
C. 发行认股权证
D. 承诺分红比例
E. 缩股
试题 5
保险合同的法律行为包括合同的（ ）
A. 订立
B. 变更
C. 无效
D. 转让
E. 终止
试题 6
我国商业银行开展金融衍生品，应当( )。
A. 尽快加大对股市的支持力度
B. 尽快推出利率衍生品交易
C. 尽快加强内控制度建设，提高风险管理能力
D. 有序发展人民币衍生工具
E. 尽快提高利率和汇率
试题 7
证券投资基金在美国被称为（ ）。
A. 证券投资信托基金
B. 单位信托基金
C. 共同基金
D. 互惠基金
试题 8
损失补偿原则的实施要点有（ ）。
A. 以保险标的净值为限
B. 以实际损失为限
C. 以保险期限为限
D. 以保险金额为限
E. 以可保险利益为限
试题 9
贷款管理原则（）
A. 安全性
B. 流动性
C. 效益性
D. 平等、自愿、公平、诚实信用
E. 合法性
试题 10
证券投资基金的主体主要有（ ）。
A. 托管人
B. 管理人
C. 持有人
D. 发行人
试题 11
按兑换黄金的形式，金本位制又可区分为（）
A. 金银复本位制
B. 金块本位制
C. 金汇兑本位制
D. 银本位制
E. 金币本位制
试题 12
贷款业务包括短期、中期、长期信贷业务和外汇买卖业务等。（）(判断题)
试题 13
中国古代社会已经产生了商业保险。（）(判断题)
试题 14
社会保险一般由政府指定机构办理，大多为自愿的。（ ）(判断题)
试题 15
当一国国际收支出现持续的大量顺差也会对其经济产生不良影响。 （）(判断题)
试题 16
股票指数期货交易的主要功能是防范股票市场的非系统风险。 (判断题)
试题 17
.法定存款准备金率的调整一定程度上反映中央银行的政策意向，发挥告示效应，调节作用有限。（ ）(判断题)
试题 18
期货的套利交易是通过交易者同时买进和卖出两种相关的期货合约，此后一段时间再将其手中合约同时对冲赚取差价收益。（ ）(判断题)
试题 19
我国的支票分为现金支票和转账支票两种。（）(判断题)
试题 20
证券投资基金必须由证券基金管理人依法募集。 (判断题)
试题 21
保险合同中的说明义务为“被动履行义务”。（）(判断题)
试题 22
利率市场化是指利率的数量结构、期限结构由交易主体自主决定。（ ）(判断题)
试题 23
银行券只在不兑现的信用货币制度下流通，在金属货币制度中不存在。（）(判断题)
试题 24
经济组织存款也称为对公存款。（ ）(判断题)
试题 25
60世纪70年代金融监管进入完善强化阶段，表现在进一步全面加强和夸大管制。与此同时，也适当提高了监管的效率性。（）(判断题)
试题 26
证券投资风险是指证券投资人（或证券投资机构）投资收益的不确定性，或投资遭受损失的可能性。（）(判断题)
试题 27
人身保险的保险金既有按合同约定给付的（称为给付性保险金），也有类似医疗费用的补偿性保险金。（）(判断题)
试题 28
证券市场实现了投资需求和筹资需求的对接，从而有效地化解了资本的供求矛盾。（）(判断题)
试题 29
认股权证不具有期权的性质。（ ）(判断题)
试题 30
广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，而狭义的有价证券仅指资本证券。（ ）(判断题)
试题 31
基金的收益可能高于债券；基金的投资风险可能低于股票。（）(判断题)
试题 32
各国一般以（）为依据，以存款及其信用工具转化为现金所需要的时间和成本为标准，对货币供给进行层次划分。
A. 安全性
B. 盈利性
C. 流动性
D. 稳定性
试题 33
以下关于保险代理人说法中，错误的是：（ ）
A. 代理行为所产生的后果（包括越权代理行为）由代理人承担
B. 向保险人收取代理手续费
C. 经营人寿保险业务的保险代理人，不得同时接受两家或两家以上人寿保险公司的委托。
D. 保险代理人既可以是法人，也可以是自然人
试题 34
保险合同变更时最常用的书面单证是（ ）。
A. 保险凭证
B. 暂保单
C. 批注
D. 批单
试题 35
投保人指定或变更受益人须经过（ ）同意。
A. 变更的受益人
B. 被保险人
C. 原先指定的受益人
D. 保险人
试题 36
( )业务是商业银行的主要业务收入。
A. 零售
B. 负债
C. 中间
D. 资产
试题 37
保险人在支付了5000元的保险赔款后向有责任的第三方追偿，追偿款为6000元则（ ）
A. 6000元全部退还给被保险人
B. 将1000元退还给被保险人
C. 多余的1000元在保险双方之间分摊
D. 6000元全归保险人
试题 38
在大陆第一家上市的大型商业银行是（）
A. 中国银行
B. 中国工商银行
C. 中国建设银行
D. 中国农业银行
试题 39
目前各国的国际储备构成中主体是（）。
A. 外汇储备
B. 黄金储备
C. 特别提款权
D. 在 IMF 中的储备头寸
试题 40
LOF是（ ）。
A. 上市型封闭式基金
B. 未上市型封闭式基金
C. 未上市型开放式基金
D. 上市型开放式基金
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