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试题 1
1999年11月，（ ）通过了《金融服务现代化法》。
A. 英国
B. 法国
C. 美国
D. 日本
试题 2
信用证结算方式的特点是（）
A. 信用证业务的处理不是以货物而是以单据为准
B. 以信用证指定收款人收款的汇票
C. 信用证是一项独立文件，不依附贸易合同
D. 开证行负第一性付款责任
E. 由开证银行承担收款责任
试题 3
按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。
A. 集中监管制
B. 分业监管制
C. 单一监管制
D. 多元监管制
E. 混合监管制
试题 4
债券利率受到的影响因素主要有：
A. 债券票面的价值
B. 借贷资金市场的利率水平
C. 债券期限的长短
D. 筹资者的资信
E. 债券的风险水平
试题 5
财政性存款分为( )。
A. 基建存款
B. 公共事业存款
C. 文化教育存款
D. 财政经费存款
E. 金库存款
试题 6
我国诉讼法规定：“因保险合同纠纷提起的诉讼，由（ ）
A. 保险标的物所在地人民法院管辖
B. 原告住所地人民法院管辖
C. 被告住所地人民法院管辖
D. 提交被告所在地仲裁机构仲裁
E. 被告所在地人民法院提起诉讼
试题 7
证券投资业务的特点( )。
A. 安全性
B. 独立性
C. 参与性
D. 主动性
E. 流动性
试题 8
寿险公司制定人身保险条款时，应力争做到（ ）
A. 对于专业术语，应在条款释义中以浅显的非专业语言进行解释；
B. 增加目录、索引、提示等方便消费者阅读；
C. 文字浅显易懂
D. 进行可读性测试
E. 尽量减少生僻术语的使用
试题 9
如果预期A货币对美元贬值,B货币对美元升值，进行跨币种外汇期货套利交易的操作应是（ ）
A. 卖出B货币期货合约
B. 卖出A货币期货合约
C. 买入A货币期货合约
D. 买入B货币期货合约
试题 10
货币政策的四要素是指（ ）。
A. 传导机制
B. 操作指标
C. 政策工具
D. 政策目标
E. 中介指标
试题 11
证券的发行价格是指发售新证券时的实际价格，就总体而言，证券发行价格主要有以下几种（ ）。
A. 议价发行
B. 溢价发行
C. 平价发行
D. 折价发行
试题 12
公司公开发行公司债券累计债券总额应不超过公司净资产额的45%。 (判断题)
试题 13
证券发行是指证券发行人进行证券募集以筹集资金的活动。 (判断题)
试题 14
当一国国际收支出现持续的大量顺差也会对其经济产生不良影响。 （）(判断题)
试题 15
股票指数期货交易的主要功能是防范股票市场的非系统风险。 (判断题)
试题 16
我国目前在证券交易中采用的是禁止信用交易的原则。（）(判断题)
试题 17
业务品种匮乏是制约外汇买卖业务发展的关键因素。（）(判断题)
试题 18
中国古代社会已经产生了商业保险。（）(判断题)
试题 19
投保人或被保险人违反承诺保证的后果比违反确认保证的后果要严重。（）(判断题)
试题 20
中央银行可以通过公开市场业务增加或减少基础货币。（ ）(判断题)
试题 21
金融监管是指金融主管当局对金融业实施监督、约束、管制，使它们依法稳健运行的行为总称。（ ）(判断题)
试题 22
狭义的对公存款包括经济组织存款和财政性存款两部分。（ ）(判断题)
试题 23
保险合同中的说明义务为“被动履行义务”。（）(判断题)
试题 24
股票价格指数期货是进行现金结算的一种期货交易。（ ）(判断题)
试题 25
认沽权证的基本含义是：发行人向投资者承诺，在今后某个时段，投资者可以按照规定的价格卖出证券。（）(判断题)
试题 26
银行信用是现代经济生活中的主导信用形式。（ ）(判断题)
试题 27
期货的套期图利就是多头投机与空头投机。 (判断题)
试题 28
受益人在保险合同中有着独特的法律地位，享有受益权而无须承担任何义务。（）(判断题)
试题 29
相对于共同基金而言，对冲基金的盈利模式主要是现货市场的运作，期货市场的运作主要是套期保值、规避风险。（）(判断题)
试题 30
如果保险单与投保单不一致，只能被看作是新要约，有待投保人的同意。（）(判断题)
试题 31
爆仓是指是指投资者帐户权益为负数。表明投资者不仅输光了全部保证金而且还倒欠期货经纪公司债务。 (判断题)
试题 32
以德国为代表的混业经营模式是（ ）。
A. 金融集团制
B. 商人银行制
C. 全能银行制
D. 金融控股公司
试题 33
下列可作为货币政策的中介指标的是（ ）
A. 稳定物价
B. 市场利率
C. 经济增长D.
基础货币
试题 34
通常判断一国国际收支是否平衡，主要看其（）是否平衡。
A. 调节性交易
B. 资本和金融项目
C. 自主性交易
D. 经常项目
试题 35
在大陆第一家上市的大型商业银行是（）
A. 中国银行
B. 中国工商银行
C. 中国农业银行
D. 中国建设银行
试题 36
简而言之，（ ）混业经营、混业管理是混业经营最本质的特点。
A. 银保
B. 银信
C. 银证
D. 证保
试题 37
在中国，最早的、比较定型的交换媒介是()。
A. 贝
B. 帛
C. 金
D. 铜
试题 38
（）是一种可以多次续存，期限在半年以上五年以内的储蓄存款账户。
A. 零续定期存款
B. 存本取息
C. 零存整取
D. 多次存取
试题 39
基金通过多元化的投资组合，借助资金规模大和专家理财的特点，使每个投资者面临的（ ）。
A. 系统风险变小
B. 系统风险变大
C. 非系统风险变大
D. 非系统风险变小
试题 40
不属于“银证通”业务的基本流程的是（）。
A. 委托交易
B. 账户登记
C. 清算交割
D. 证券存取
试题 1
1996年以后我国同业拆借市场利率属于（）
A. 固定利率
B. 市场利率
C. 实际利率
D. 基准利率
试题 2
目前世界上有关国家、地区依据其证券市场成熟程度以及法律背景、文化传统的不同，对证券发行审核分别采取（）两种模式。
A. 注册制
B. 审批制
C. 批准制
D. 核准制
试题 3
商业银行进行证券投资的目的（）
A. 提升品牌
B. 开拓市场
C. 获取收益
D. 增强流动性
E. 分散风险
试题 4
我国1994年成立的三家政策性银行是 （ ）
A. 国家开发银行
B. 中国投资银行
C. 农业发展银行
D. 中国进出口银行
E. 中国农业银行
试题 5
在利率体系中（）在一定程度上反映了非市场的强制力量对利率形成的干预。
A. 基准利率
B. 官方利率
C. 固定利率
D. 国债利率
E. 公定利率
试题 6
下列（）属于货币的作用。
A. 降低了产品交换成本
B. 提高了产品交换成本
C. 降低了衡量比较价值的成本
D. 提高了衡量比较价值的成本
E. 提高了价值储藏成本
试题 7
分业经营、混业经营各有利弊，归根结底，究竟选择何种经营模式主要取决于各国金融机构本身的（ ）。
A. 竞争能力
B. 经营历史
C. 管理能力
D. 资源规模
试题 8
下列有关代位求偿权的说法错误的是（ ）
A. 如果因被保险人的过错影响了保险人代位求偿权的行使，保险人可扣减相应的保险赔偿金。
B. 保险人依代位求偿权取得第三人的赔偿余额超过保险人的赔偿金额，超过部分应归保险人所有
C. 被保险人有权就未取得保险人赔偿的部分向第三者请求赔偿
D. 在任何情况下，保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位求偿权。
E. 适用于财产保险和人身保险
试题 9
证券经纪商从事证券经纪业务，需要遵守的规定有：
A. 不得进行信用交易
B. 不得散布非公开披露的信息
C. 应当事先与客户约定能带来多少收益
D. 不得挪用客户的证券
E. 不得挪用客户的交易结算资金
试题 10
损失补偿原则的实施要点有（ ）。
A. 以保险期限为限
B. 以可保险利益为限
C. 以保险标的净值为限
D. 以保险金额为限
E. 以实际损失为限
试题 11
保险合同的法律行为包括合同的（ ）
A. 订立
B. 转让
C. 变更
D. 终止
E. 无效
试题 12
牙买加体系规定黄金和美元不再作为国际储备货币。（）(判断题)
试题 13
代位求偿权通常只适用于财产保险。（）(判断题)
试题 14
中间业务是不构成商业银行资产负债表表内资产、表内负债、形成银行非利息收入的业务。（ ）(判断题)
试题 15
在中国证券市场设计之初，不进入二级市场流通的都是国有股。（）(判断题)
试题 16
金融业特殊的高风险，一是表现为其经营对象的特殊性——货币资金，一是其具有很高的负债比率。（）(判断题)
试题 17
证券承销商是证券发行者和证券投资者的中介人，是发行市场的枢纽。（）(判断题)
试题 18
保险合同内容的产生是以附合为主，以约定为辅。（）(判断题)
试题 19
规模大、基数高、增幅快，是我国商业银行个人理财业务的特点。（）(判断题)
试题 20
证券市场实现了投资需求和筹资需求的对接，从而有效地化解了资本的供求矛盾。（）(判断题)
试题 21
存款的清偿性风险是指银行因没有足够现金满足客户提取存款的需要，而使银行蒙受信誉损失甚至被挤兑倒闭的可能性. （ ）(判断题)
试题 22
认股权证不具有期权的性质。（ ）(判断题)
试题 23
国际储备主要包括黄金储备、外汇储备、普通提款权和特别提款权. （ ）(判断题)
试题 24
全能银行的一个最大弱点在于它易形成垄断以及造成利益冲突。 (判断题)
试题 25
我国《保险法》规定了保险人的告知形式应该是明确列明。（）(判断题)
试题 26
保证通常只对投保人或被保险人有约束力。（）(判断题)
试题 27
海上保险的初级形式是船舶抵押借款。（）(判断题)
试题 28
金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场监管，而对非银行金融机构则不属于其范围。（ ）(判断题)
试题 29
外汇买卖是指参照国际金融市场汇率，为国内居民将一种外汇直接兑换成另一种外汇的做法。（）(判断题)
试题 30
商业银行存款按存款性质可划分为经济组织存款、城乡居民的储蓄存款、财政性存款。（）(判断题)
试题 31
直接标价法是用一定单位的本国货币来计算应收若干单位的外国货币。（）(判断题)
试题 32
LOF是（ ）。
A. 未上市型开放式基金
B. 未上市型封闭式基金
C. 上市型开放式基金
D. 上市型封闭式基金
试题 33
把债券分为政府债券、金融债券和公司债券的依据是: ( )
A. 按债券体现内容
B. 按债券上市与否
C. 按债券发行人
D. 按债券购买者
试题 34
银监会于2006年下发的《国有商业银行公司治理及相关监管指引》中，对国有股份制商业银行在财务重组完成次年度的总资产净回报率要求达到：（）
A. 0.8%
B. 0.7%
C. 0.5%
D. 0.6%
试题 35
现代海上保险的发源地是（ ）
A. 英国
B. 美国
C. 意大利
D. 中国
试题 36
2004年，中国银行、中国建设银行接受了（ ）注入的450亿美元外汇资金。
A. 银监会
B. 财政部
C. 中国人民银行
D. 中央汇金公司
试题 37
( )业务是商业银行的主要业务收入。
A. 零售
B. 中间
C. 资产
D. 负债
试题 38
由发票人签发的载有一定金额，承诺于指定到期日由自己无条件支付给收款人或执票人的票据是( )。
A. 汇票
B. 信用证
C. 本票
D. 支票
试题 39
《巴塞尔协议》中规定银行的最低的资本充足比率是（）。
A. 7.5%
B. 8%
C. 8.5%
D. 7%
试题 40
保险人在支付了5000元的保险赔款后向有责任的第三方追偿，追偿款为6000元则（ ）
A. 将1000元退还给被保险人
B. 6000元全部退还给被保险人
C. 多余的1000元在保险双方之间分摊
D. 6000元全归保险人
试题 1
2005年新《证券法》规定，股份有限责任公司公开发行公司债券，净资产额应不低于人民币（ ）万元。
A. 6000
B. 5000
C. 1000
D. 3000
试题 2
证券投资基金在美国被称为（ ）。
A. 证券投资信托基金
B. 互惠基金
C. 共同基金
D. 单位信托基金
试题 3
没有固定的交易场所，由买卖双方通过讨价还价直接进行证券交易的非组织化的市场包括：
A. 第三交易市场
B. 场内交易市场
C. 交易所交易市场
D. 第四交易市场
E. 柜台交易市场
试题 4
交易类中间业务主要有（）
A. 远期协议
B. 互换业务
C. 期权
D. 金融期货
E. 期货
试题 5
在我国境内注册的股份有限公司其股票却在国外证券交易所上市，这类股票中包括：
A. S股
B. A股
C. H股
D. N股
E. B股
试题 6
属于控制中间业务风险外部监管措施的是( )。
A. 行业自律
B. 风险控制的内控建设
C. 风险控制的组织设计
D. 社会监督
E. 中央银行的监管
试题 7
保险按标的的不同可划分为（ ）合同：
A. 人身保险
B. 法定保险
C. 财产保险
D. 自愿保险
E. 社会保险
试题 8
银行中间业务体现出以下主要性质（）
A. 以接受客户委托的方式开展业务
B. 以收取手续费的形式获取收益
C. 不占用或不直接占用客户的资金
D. 不运用或不直接运用自己的资金
E. 中间业务种类繁多
试题 9
保险合同的形式主要包括（ ）
A. 保险凭证
B. 投保单
C. 批单
D. 暂保单
E. 保险单
试题 10
芝加哥商业交易所外汇期货合约的基本内容主要包括（ ） 。
A. 每月最大波幅限制
B. 最小变动价位
C. 合约月份
D. 交易单位
试题 11
下列哪些属于基础货币的投放渠道（ ）。
A. 央行向商业银行提供再贷款和再贴现
B. .央行购买办公用楼
C. 央行购买外汇、黄金
D. 央行购买金融债券
E. 央行购买政府债券
试题 12
保险公司不能独享费率调整权。（）(判断题)
试题 13
.法定存款准备金率的调整一定程度上反映中央银行的政策意向，发挥告示效应，调节作用有限。（ ）(判断题)
试题 14
国际收支反映国际经济交易的全部内容。（ ）(判断题)
试题 15
货币市场存款账户是一种新型的储蓄存款账户，诱人之处是利率高。（）(判断题)
试题 16
信用关系是现代经济中最普遍、最基本的经济关系。（）(判断题)
试题 17
一国的生产状况、市场状况以及对外经济状况决定利率。（ ）(判断题)
试题 18
国际收支是一个流量的概念，当人们提到国际收支时应指明是哪一个时期的。（）(判断题)
试题 19
贷款业务包括短期、中期、长期信贷业务和外汇买卖业务等。（）(判断题)
试题 20
2001年6月13日国务院发布的《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》受到了市场的欢迎。（）(判断题)
试题 21
利率的决定理论主要包括马克思的利率决定论、凯恩斯的利率决定理论和可贷资金论。（ ）(判断题)
试题 22
目前我国商业银行不得接受基金管理人的委托，办理开放式基金单位的认购、申购和赎回业务。 (判断题)
试题 23
金融衍生品主要包括货币衍生品、利率衍生品、股票衍生品以及商品衍生品四大类。（ ）(判断题)
试题 24
债券票面的基本要素要全部在实际的债券上印制出来。（）(判断题)
试题 25
我国利率市场化势在必行，存贷利差的空间将进一步扩大。（）(判断题)
试题 26
证券交易所是由经纪人、证券商组成，进行证券集中交易的有形的公开的市场，是二级市场的主体。（ ）(判断题)
试题 27
特别提款权不仅能用于贸易和非贸易支付，还能在基金组织与各国之间进行官方结算。（）(判断题)
试题 28
认股权证的交易既可以在证券交易所内进行，也可以在场外交易市场上进行。（ ）(判断题)
试题 29
保险合同中的告知义务为“主动履行义务”。（）(判断题)
试题 30
由于各国历史、经济、文化背景和发展的情况不同，也就使金融监管目标各不相同。 (判断题)
试题 31
存款的清偿性风险是银行经营中所遭遇的一种流动性风险类型。（ ）(判断题)
试题 32
巴蓬所以被称为“现代火灾保险之父”，是因为他创建了（ ）
A. 差别费率
B. 根据房屋租金计算保险费的方法
C. 汉堡保险局
D. 家庭住宅火险
试题 33
马克思认为利息率取决于()
A. 社会平均利润率
B. 官定利率
C. 行业利率
D. 名义利率
试题 34
（ ）年，美国国会通过了著名的《格拉斯?斯蒂格尔法》，这个法案的出台标志着世界范围内以美国为代表的金融业分业经营时代的来临。
A. 1933
B. 1929
C. 1930
D. 1935
试题 35
（）是指款项可以在活期存款账户、可转让支付命令账户、货币市场互助基金存款账户之间自动转账的存款种类。
A. 自动转账服务账户
B. 协定账户
C. NOW账户
D. 超级可转让支付命令账户
试题 36
保险合同终止最普遍的原因是（ ）。
A. 保险标的灾失而终止
B. 保险期间届满终止
C. 履约终止
D. 因法定情况出现而终止
试题 37
德国商业银行体制最大的特点是()。
A. 全能银行制
B. 综合制
C. 分行制
D. 单元制
试题 38
银监会于2006年下发的《国有商业银行公司治理及相关监管指引》中，对国有股份制商业银行在财务重组完成次年度的不良贷款比例要求持续控制在（）以下：
A. 6%
B. 8%
C. 5%
D. 7%
试题 39
在银行代理业务（保险、证券、基金）中，最常见的是（）。
A. 证券代理
B. 保险代理
C. 以上都不是
D. 基金代理
试题 40
人身保险的创始人应首推 （ ）
A. 洛伦佐?佟蒂
B. 道森
C. 辛浦逊
D. 乔治?勒克维伦
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